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Immeuble de rapport à l’Isle en Dodon
L'Isle-en-DodonImmeuble0

L'Isle-en-Dodon

Analyse partagéeCréée 6 juin 2026

Immeuble de rapport à l’Isle en Dodon

Prix d'achat

460 000 €

Rentabilité brute

9.0%

Rdt net moyen

7.7%

Cashflow net net moyen

3 108 €

Synthèse

Les repères essentiels pour comprendre le potentiel du bien.

Retrouvez en un coup d’œil le budget, les loyers, le cashflow, la fiscalité retenue et le contexte local pour apprécier l'opportunité avant d'aller plus loin.

Rendement

Profil équilibré

7.7%

Cashflow moyen

Excédent mensuel

3 108 € / mois

Travaux

Travaux légers

Budget travaux limité

DPE

Point à suivre

Classe D

Lecture rapide

À retenir

Budget global à 493 258 €, dont prix net vendeur à 460 000 €.
Lecture financière au statut retenu : 7.7% de rentabilité nette et 3 108 € de cashflow mensuel moyen.
Le montant des travaux est intégré à la simulation et peut être affiné par scénario.
Rendement net de 7.7%, lisible pour un investisseur orienté revenus.
Cashflow mensuel positif de 3 108 €, utile pour rassurer sur l'effort d'épargne.
Les scénarios permettent d'ajuster prix, loyers ou travaux pour visualiser immédiatement les variantes de l'opération.

Scénarios

Comparer les variantes du bien

Basculez entre la simulation initiale et vos scénarios pour relire rapidement les écarts clés.

Simulation initiale6 juin 2026

Immeuble de rapport à l’Isle en Dodon

Prix

460 000 €

Rdt net

7.3%

Cashflow

3 017 €

TRI

8.2%

Version affichée

Créer un scénario

Dupliquez cette simulation, ajustez les hypothèses et comparez instantanément une nouvelle variante.

Décomposition du cashflow

Du loyer au cashflow net-net

Net-net correspond ici au cashflow net net mensuel moyen sur la durée du crédit, après charges, fiscalité estimée du statut affiché et crédit.

Loyer3 682 €
Charges-665 €
Avantage fiscal estimé91 €
Crédit0 €
Cashflow net-net3 108 €

Loyer annuel

44 184 €

Mensualité de crédit

0 € / mois

Charges annuelles

7 980 €

Financement

Structure de dette

Une vue simple pour relire le levier, le coût du crédit et les conditions du montage.

Capital emprunté

0 €

Apport

493 258 €

Durée

20 ans

Taux nominal

3.1%

Lecture bancaire

Mensualité de 0 € / mois, assurance 0.3%, annuité de 0 €, différé Aucun et ratio dette / budget global à 0.0%.

Ville

Investir à L'Isle-en-Dodon

L'IsleenDodon est une commune de la HauteGaronne, en région Occitanie, comptant environ 1 614 habitants en 2025, avec une densité de 71 habitants par km². La population a connu une augmentation de 9,63 % entre 1999 et 2008, passant de 1 901 à 2 084 habitants. (communes.com)

La structure démographique est dominée par les plus de 60 ans, suivis des 3044 ans, des 1529 ans et des moins de 15 ans. Le taux de chômage est inférieur à la moyenne nationale, reflétant une économie locale stable. Les principaux employeurs sont le secteur agricole, notamment l'élevage et la culture, ainsi que les commerces de proximité. Le tourisme est modéré, attirant des visiteurs pour ses paysages et son patrimoine local.

En termes d'accessibilité, L'IsleenDodon est bien desservie par les routes départementales, facilitant les déplacements vers les grandes villes voisines. La commune ne dispose pas de gare TGV ou TER, mais des services de transport en commun relient la ville aux centres urbains environnants.

Le marché immobilier de L'IsleenDodon est caractérisé par des prix moyens au m² de 1 326 € pour les maisons et 1 045 € pour les appartements, avec des variations selon les quartiers et les types de biens. Les maisons représentent environ 88 % du parc immobilier, tandis que les appartements constituent 11 %. La majorité des habitants sont propriétaires (73 %), contre 27 % de locataires. (pap.fr)

Concernant la location longue durée, les loyers moyens sont de 7 € par m² pour les maisons et 8 € par m² pour les appartements. Ces tarifs sont compétitifs par rapport aux standards régionaux, offrant un potentiel attractif pour les investisseurs immobiliers. (orpi.com)

Marché et cadre local

Marché immobilier local

Les principaux repères locaux sont affichés ici. Le détail complet reste disponible si vous souhaitez documenter davantage le contexte.

Approfondissement

Analyse détaillée du montage

Retrouvez ici les hypothèses de financement, la comparaison fiscale et les projections annuelles qui structurent la lecture complète du dossier.

Point de lecture : le cashflow affiché est moyenné sur la durée du crédit et intègre les hypothèses saisies ainsi que la fiscalité estimée du statut retenu.

Fiscalité

Comparaison des statuts

Le tableau compare les régimes retenus, indique le statut recommandé et permet d'afficher les données d'un statut précis.

StatutRdt net moyenCashflow moyenTRIVANDonnées

SCI IS

SélectionnéRecommandé

Projection estimée

7.7%3 108 €8.2%83 854 €

Cadre utile pour piloter la capitalisation avec une logique patrimoniale sociétaire.

Rdt net moyen

7.7%

Cashflow annuel moyen

37 290 €

TRI

8.2%

VAN

83 854 €

Enrichissement 25 ans

340 348 €

SCI IR

Projection estimée

7.3%2 866 €7.7%54 258 €

Lecture plus patrimoniale avec transparence fiscale, souvent intéressante à plusieurs.

Rdt net moyen

7.3%

Cashflow annuel moyen

34 394 €

TRI

7.7%

VAN

54 258 €

Enrichissement 25 ans

251 562 €

Nu Reel

Projection estimée

7.1%2 745 €7.6%44 393 €

Scénario prudent pour une location nue avec peu d'optimisation fiscale additionnelle.

Rdt net moyen

7.1%

Cashflow annuel moyen

32 946 €

TRI

7.6%

VAN

44 393 €

Enrichissement 25 ans

212 101 €

Nu Micro-Foncier

Projection estimée

7.0%2 655 €7.4%34 528 €

Lecture simplifiée pour la location nue lorsque l'abattement forfaitaire est plus lisible que le réel.

Rdt net moyen

7.0%

Cashflow annuel moyen

31 860 €

TRI

7.4%

VAN

34 528 €

Enrichissement 25 ans

187 438 €

Enrichissement patrimonial

Projection 25 ans

Suivez la construction patrimoniale dans le temps et le cashflow annuel associé, avec une lecture concentrée sur les flux essentiels.

Cashflow
année 1

25 343 €

Enrichissement année 10

795 472 €

Enrichissement année 25

1 467 626 €

Tableau annuel

Projection par années

Les années clés résument les loyers, les sorties, le cashflow et l'enrichissement cumulé du statut affiché.

AnnéeLoyersSortiesCashflowEnrichissement cumulé
144 184 €18 841 €25 343 €489 943 €
244 626 €18 921 €25 705 €520 656 €
345 072 €19 002 €26 071 €552 150 €
545 978 €19 165 €26 813 €617 529 €
1048 323 €19 589 €28 735 €795 472 €
1550 788 €20 034 €30 754 €995 361 €
2053 379 €20 502 €32 877 €1 218 831 €
2556 102 €20 994 €35 108 €1 467 626 €

Synthèse annuelle

Tableau détaillé

Lecture détaillée des flux avec les mêmes années que la projection.

PosteAnnée 1Année 2Année 3Année 5Année 10Année 15Année 20Année 25
Revenus locatifs
Loyer brut théorique
44 184 €
44 626 €
45 072 €
45 978 €
48 323 €
50 788 €
53 379 €
56 102 €
Vacance locative
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
Loyer encaissé
44 184 €
44 626 €
45 072 €
45 978 €
48 323 €
50 788 €
53 379 €
56 102 €
Charges d'exploitation
Taxe foncière
5 000 €
5 050 €
5 101 €
5 203 €
5 468 €
5 747 €
6 041 €
6 349 €
PNO
840 €
848 €
857 €
874 €
919 €
966 €
1 015 €
1 067 €
Copropriété
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Comptable
1 600 €
1 616 €
1 632 €
1 665 €
1 750 €
1 839 €
1 933 €
2 032 €
CFE
540 €
545 €
551 €
562 €
591 €
621 €
652 €
686 €
Gestion / GLI
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Autres charges
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Total charges
7 980 €
18.1%
8 060 €
18.1%
8 140 €
18.1%
8 304 €
18.1%
8 728 €
18.1%
9 173 €
18.1%
9 641 €
18.1%
10 132 €
18.1%
Cashflow
Résultat d'exploitation
36 204 €
36 566 €
36 932 €
37 674 €
39 596 €
41 616 €
43 738 €
45 969 €
Annuité de prêt
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Fiscalité estimée
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
-10 861 €
Cashflow
25 343 €
25 705 €
26 071 €
26 813 €
28 735 €
30 754 €
32 877 €
35 108 €
Fiscalité & déductions
Charges déductibles
7 980 €
8 060 €
8 140 €
8 304 €
8 728 €
9 173 €
9 641 €
10 132 €
Intérêts estimés
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Assurance emprunteur
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Déductions totales
7 980 €
8 060 €
8 140 €
8 304 €
8 728 €
9 173 €
9 641 €
10 132 €
Accumulation d'equity
Valeur du bien
464 600 €
469 246 €
473 938 €
483 465 €
508 126 €
534 046 €
561 287 €
589 919 €
Capital restant dû
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
0 €
0.0%
Equity totale
464 600 €
469 246 €
473 938 €
483 465 €
508 126 €
534 046 €
561 287 €
589 919 €
Analyse à la revente
Equity
464 600 €
469 246 €
473 938 €
483 465 €
508 126 €
534 046 €
561 287 €
589 919 €
Frais de vente (hyp. 3%)
-13 938 €
-14 077 €
-14 218 €
-14 504 €
-15 244 €
-16 021 €
-16 839 €
-17 698 €
Produit net de vente
450 662 €
455 169 €
459 720 €
468 961 €
492 882 €
518 024 €
544 449 €
572 221 €
Cashflow cumulé
25 343 €
51 048 €
77 118 €
130 371 €
270 162 €
419 854 €
579 952 €
750 987 €
Cash investi
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
-493 258 €
Profit total
-17 253 €
12 958 €
43 580 €
106 073 €
269 786 €
444 620 €
631 143 €
829 950 €
Ratios d'investissement
Cap rate (coût d'achat)
7.3%
7.4%
7.5%
7.6%
8.0%
8.4%
8.9%
9.3%
Cap rate (valeur de marché)
7.8%
7.8%
7.8%
7.8%
7.8%
7.8%
7.8%
7.8%
Cash on cash return
5.1%
5.2%
5.3%
5.4%
5.8%
6.2%
6.7%
7.1%
Return on equity
5.5%
5.5%
5.5%
5.5%
5.7%
5.8%
5.9%
6.0%
Return on investment
-3.5%
2.6%
8.8%
21.5%
54.7%
90.1%
128.0%
168.3%
TRI indicatif
8.2%
8.2%
8.2%
8.2%
8.2%
8.2%
8.2%
8.2%
Ratios financiers
Rent to value
9.0%
9.0%
9.1%
9.3%
9.8%
10.3%
10.8%
11.4%
Gross rent multiplier
10.52
10.52
10.52
10.52
10.52
10.52
10.52
10.52
Equity multiple
0.97
1.03
1.09
1.22
1.55
1.90
2.28
2.68
Break even ratio
18.1%
18.1%
18.1%
18.1%
18.1%
18.1%
18.1%
18.1%
Debt coverage ratio
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Debt yield
-
-
-
-
-
-
-
-
Patrimoine
Capital remboursé annuel
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Capital remboursé cumulé
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
0 €
Enrichissement cumulé
489 943 €
520 656 €
552 150 €
617 529 €
795 472 €
995 361 €
1 218 831 €
1 467 626 €

Trajectoire

Cashflow et equity

Comparez l'évolution des flux annuels et la part de valeur réellement détenue au fil du remboursement.

Hypothèses

Paramètres à tester avant décision

Une lecture rapide des paramètres qui peuvent faire évoluer le cashflow mensuel.

Base moyenne statut sélectionné : 3 108 € / mois
HypothèseLectureCashflow avant impôtÉcart / moisRisque
Taux +0,5 pt
Hausse du taux nominal de 0,5 point
3 108 € / mois
+0 €
Faible
Taux +1 pt
Hausse du taux nominal de 1 point
3 108 € / mois
+0 €
Faible
Vacance 1 mois
Un mois de loyer non encaissé
2 801 € / mois
-307 €
Élevé
Vacance 2 mois
Deux mois de loyer non encaissés
2 494 € / mois
-614 €
Élevé
Travaux +10%
Dépassement de budget travaux financé
3 108 € / mois
+0 €
Faible
Travaux +20%
Dépassement de budget travaux financé
3 108 € / mois
+0 €
Faible
Loyer -5%
Révision prudente du loyer annuel
2 923 € / mois
-184 €
Élevé
Loyer -10%
Révision prudente du loyer annuel
2 739 € / mois
-368 €
Élevé

Les informations et calculs présentés dans ce document sont fournis à titre purement indicatif et constituent des simulations basées sur les données saisies par l'utilisateur à la date d'édition. Ils ne constituent en aucun cas une offre de financement, un conseil en investissement, ou une garantie de rendement financier, locatif ou fiscal.

La rentabilité réelle peut varier en fonction de nombreux facteurs, incluant de manière non exhaustive : l'évolution de la législation fiscale, les variations des taux d'intérêt, les charges de copropriété, le montant réel des travaux, et les périodes de vacance locative. Il appartient à l'acquéreur de vérifier l'exactitude de ces données et de se faire accompagner par des professionnels qualifiés (notaire, expert-comptable, conseiller en gestion de patrimoine) avant toute prise de décision. L'agence immobilière et l'éditeur du logiciel déclinent toute responsabilité quant aux conséquences financières d'un investissement basé sur cette simulation.

Immeuble de rapport à l’Isle en Dodon - Rdt net 7.3% · Cashflow 3 017 €/mois